创新为出口企业盘活闲置外币！中国银行襄阳分行办理首笔人民币外汇掉期交易
湖北日报讯（记者周升蕾、通讯员谭莉莉、王珍菊）8月29日，记者从中国银行襄阳分行获悉，该行为本地一家出口企业成功办理了一笔本金为300万美元的人民币外汇掉期交易。该笔业务在交易后首日（T+1日）即实现收益210美元，为客户高效管理闲置外币资金、提升财务收益提供了创新性解决方案。
据悉，这家企业常年从事电源设备出口业务，定期有美元外汇收入。“在涉外企业日常运营中，若没有即时付汇需求，多数企业短期内通常会将收汇结算为人民币。”中国银行襄阳分行相关负责人介绍，该企业此前将短期闲置的美元资金存放于活期账户，资金利用效率和收益水平均有待提升。
为此，该行与中国银行湖北省分行联动，组建专业服务团队，深入分析外汇市场走势，为企业量身定制了人民币外汇掉期交易方案。
外汇掉期交易，是指交易双方约定在近端兑换货币、在远端再换回的组合交易。通过此笔交易，企业将暂时闲置的300万美元在近端兑换为人民币，满足了境内人民币资金使用需求，同时锁定远端汇率，确保到期日能顺利换回美元。
据悉，该方案不仅盘活了企业沉淀的外汇资金，实现收益，更有效规避了期间汇率波动风险，增强了企业资金管理的稳定性与可预期性。
“银行提供的方案非常及时和专业。”该企业财务负责人介绍，以前美元资金闲置期间几乎没有收益，现在通过掉期交易，在保证资金安全性和流动性的前提下，企业额外增加了资金回报，优化了资产配置。
未来，中国银行襄阳分行将研发推广更多先进的金融衍生产品与风险管理工具，致力于为涉外企业提供结算、融资、避险、增值等金融服务，助力企业在国际经贸中行稳致远。