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外汇局通报十个银行外汇违规案例，国开行海南省分行被罚4266万

9月29日，国家外汇管理局通报10例银行外汇违规案例，加强外汇市场监管，严厉打击外汇领域违法违规行为，重点打击虚假、欺骗性外汇交易，压实银行展业审核责任，维护外汇市场健康良性秩序。

10家银行涉及多种外汇违规行为，包括了违规办理内保外贷、违规办理贸易付汇、违规办理境外直接投资付汇、违规办理离岸转手买卖对外付汇、违规办理服务贸易海运费支出、违规办理利润汇出、违规办理货物贸易售汇以及违规办理预付货款。

其中，被罚金额最高的是国开行海南省分行。2017年3月，国家开发银行海南省分行未尽审核责任，违规办理内保外贷业务。根据《外汇管理条例》第四十三条，国家外汇局对该行给予警告，处罚款4266.16万元人民币。

国家外汇管理局关于银行外汇违规案例的通报

案例1：国家开发银行海南省分行违规办理内保外贷案

2017年3月，国家开发银行海南省分行未尽审核责任，违规办理内保外贷业务。

根据《外汇管理条例》第四十三条，对该行给予警告，处罚款4266.16万元人民币。

案例2：农业银行深圳福田支行违规办理贸易付汇案

2017年11月至2019年1月，农业银行深圳福田支行未尽审核责任，违规办理贸易融资对外付汇业务。

根据《外汇管理条例》第四十七条，对该行责令改正，处罚没款64.89万元人民币。

案例3：工商银行云南省分行违规办理境外直接投资付汇案

2018年1月至2019年4月，工商银行云南省分行未尽审核责任，违规办理境外直接投资对外付汇业务。

根据《外汇管理条例》第四十七条，对该行责令改正，处罚没款123.17万元人民币。

案例4：建设银行天津河西支行违规办理离岸转手买卖对外付汇案

2018年4月至6月，建设银行天津河西支行未尽审核责任，违规办理离岸转手买卖对外付汇业务。

根据《外汇管理条例》第四十七条，对该行责令改正，处罚没款183.61万元人民币。

案例5：汇丰银行（中国）有限公司成都分行违规办理内保外贷案

2018年4月至11月，汇丰银行（中国）有限公司成都分行未尽审核责任，违规办理内保外贷业务。

根据《外汇管理条例》第四十三条，对该行给予警告，处罚款297.48万元人民币。

案例6：交通银行南京玄武支行违规办理服务贸易海运费支出案

2018年9月至2019年1月，交通银行南京玄武支行未尽审核责任，违规办理服务贸易海运费支出业务。

根据《外汇管理条例》第四十七条，对该行责令改正，处罚没款56.51万元人民币。

案例7：渤海银行上海分行违规办理利润汇出案

2019年3月，渤海银行上海分行未尽审核责任，违规办理利润汇出业务。

根据《外汇管理条例》第四十七条，对该行责令改正，处罚没款56.85万元人民币。

案例8：中国银行义乌分行违规办理货物贸易售汇案

2019年3月至11月，中国银行义乌分行未尽审核责任，违规办理货物贸易售汇业务。

根据《外汇管理条例》第四十七条，对该行责令改正，处罚没款84.94万元人民币。

案例9：华夏银行苏州昆山支行违规办理利润汇出案

2019年4月，华夏银行苏州昆山支行未尽审核责任，违规办理利润汇出业务。

根据《外汇管理条例》第四十七条，对该行责令改正，处罚没款40.02万元人民币。

案例10：内蒙古银行二连浩特分行违规办理预付货款案

2020年1月，内蒙古银行二连浩特分行未尽审核责任，违规办理预付货款业务。

根据《外汇管理条例》第四十七条，对该行责令改正，处罚没款41.97万元人民币。

外汇市场呈现较强韧性（权威发布）

国务院新闻办10月22日举行新闻发布会，介绍前三季度外汇收支数据情况。

“今年以来，我国坚持稳中求进工作总基调，加大宏观政策调控力度，国民经济总体平稳、稳中有进，跨境资金流动趋向均衡，外汇市场呈现了较强韧性，市场预期和交易总体理性有序。人民币汇率在合理均衡水平上保持基本稳定。”国家外汇管理局副局长李红燕表示。

前三季度，在银行代客涉外收付款方面，银行代客涉外收入52594亿美元，对外付款52566亿美元，涉外收付款顺差28亿美元；在银行结售汇方面，结汇16762亿美元，售汇17975亿美元，结售汇逆差1213亿美元。

李红燕表示，前三季度，我国外汇收支状况主要呈现5个特点。一是跨境资金恢复净流入，二是结售汇趋向基本平衡，三是近期结汇率有序回升、售汇率稳中有降，企业结售汇意愿保持理性，四是外汇市场交易比较活跃，五是外汇储备规模保持基本稳定。

经常账户是反映一个国家内外部经济是否平衡的重要指标。上半年，我国经常账户顺差937亿美元，与同期的国内生产总值之比为1.1%，继续处于合理均衡区间。其中，货物贸易保持一定规模顺差，继续发挥了稳定跨境资金流动的基本盘作用；服务贸易逆差基本回归到疫情前水平。初步统计，第三季度经常账户顺差仍然保持在合理水平。

“近年来，我国发挥产业链供应链相对优势，对外贸易竞争力增强，并带动生产性服务业出口；同时依托国内大市场消费潜力，全球贸易伙伴充分共享我国发展机遇，推动我国进出口贸易平衡发展。展望未来，我国经常账户将延续规模扩大、基本平衡的发展态势，有助于维护国际收支和外汇市场稳健运行。”国家外汇管理局国际收支司司长贾宁说。

从资本项目看，近期跨境资本流动更趋均衡。李红燕表示，外资来华投资有所增加，外资投资境内债券延续稳定流入态势，前三季度累计净增持超过800亿美元；近期外资投资境内股票情况明显改善，外债变动保持平稳。我国境内主体对外投资有序开展，直接投资、证券投资均保持了稳步增长态势。

在汇率方面，李红燕表示，国家外汇管理局始终高度关注形势变化，外部环境中依然存在一些不确定不稳定因素，外汇管理部门将持续监测评估国际经济金融形势和主要发达经济体的货币政策动向，不断积累和总结应对经验，丰富政策工具箱，适时开展逆周期宏观审慎调节，切实维护外汇市场稳定运行。

《 人民日报 》( 2024年10月23日 02 版)

国家外汇管理局召开会议提出：优化完善境内企业境外上市资金管理

国家外汇管理局8月1日以视频形式召开的2025年下半年外汇管理工作交流会要求，积极推进跨境投融资便利化，推动取消外商投资企业境内再投资登记、便利科技型企业跨境融资等一揽子措施落地见效，在全国实施跨国公司资金池管理政策，开展绿色外债政策试点，优化完善境内企业境外上市资金管理；加强外汇形势监测分析，强化跨境资金流动宏观审慎管理和预期引导。

会议强调，外汇管理部门要切实把思想和行动统一到党中央对经济金融的形势判断和决策部署上来，坚持党对金融外汇工作的全面领导，推进外汇领域治理体系治理能力现代化，建立健全“更加便利、更加开放、更加安全、更加智慧”的外汇管理体制机制，坚定不移走中国特色金融发展之路，为我国经济高质量发展、推进中国式现代化建设提供有力支持。

会议部署了2025年下半年外汇管理重点工作。一是全面加强党的建设。认真落实金融系统党的建设工作会议精神，推进巡视整改常态化长效化，提升系统党建工作质效，纵深推进全面从严治党，完善作风建设长效机制，打造忠诚干净担当的高素质专业化外汇管理干部队伍。

二是深化外汇领域改革开放。支持外贸稳定发展，实施优化外贸新业态主体外汇资金结算、便利承包工程企业境外资金集中管理等贸易外汇管理改革一揽子政策。积极推进跨境投融资便利化，推动取消外商投资企业境内再投资登记、便利科技型企业跨境融资等一揽子措施落地见效，在全国实施跨国公司资金池管理政策，开展绿色外债政策试点，优化完善境内企业境外上市资金管理。推动银行外汇展业改革扩面提质。深化外汇市场发展，继续完善企业汇率风险管理服务。因地制宜支持区域开放发展，积极支持自贸试验区提升战略，支持海南自由贸易港、粤港澳大湾区等开展外汇管理创新。

三是防范化解外部冲击风险。加强外汇形势监测分析，强化跨境资金流动宏观审慎管理和预期引导，适时开展逆周期调节，维护外汇市场稳定和国家经济金融安全。

四是提升开放条件下的监管能力和水平。加强外汇管理法治建设。完善事中事后监管，运用科技手段提升监管效能，严厉打击非法跨境金融活动。

五是完善中国特色外汇储备经营管理，维护外汇储备资产安全、流动和保值增值。

六是推进国际收支统计体系建设，制定《国际收支和国际投资头寸手册(第七版)》实施方案。

七是全面提升外汇管理工作水平。加强政策出台前的评估论证和政策出台后的跟踪问效。深化“数字外管”“安全外管”建设，探索构建“智慧外管”。持续丰富跨境金融服务平台应用场景。