Tag: 金融诈骗

网络炒汇套路深，一旦入局本无归

日前，国家外汇管理局公开通报一起非法网络炒汇平台案例，并强调境内监管部门未批准任何机构在境内开展或代理开展外汇按金业务。“网络炒汇”到底是什么？为什么会吸引如此多的人进行网络炒汇？投资者应如何去识别这些骗局？今天，小编跟你好好聊聊~

网络炒汇不合法

“网络炒汇”到底是什么？“网络炒汇”合法吗？

“网络炒汇”又称外汇按金交易，一般是指客户通过网络平台，投资一定数量的资金作为保证金，按一定杠杆倍数在扩大的投资金额范围内进行外汇交易。

当前，境内监管部门包括人民银行、银保监会、证监会和外汇局等均未批准过任何境内外机构在境内开展或代理开展外汇按金业务。

凡未经批准的机构擅自开展外汇按金交易的，均属于违法行为，客户（含单位和个人）委托未经批准的机构进行外汇按金交易(无论以外币或人民币作保证金)的，也属于违法行为。

网络炒汇骗性强

“网络炒汇”有哪些特征？该如何辨别？

*虚构境外金融背景，谎称其系有实力的境外金融机构或其关联公司。信息透明度低，平台真实背景不易核实。

*刻意强调交易平台受境外离岸金融监管，宣称资金安全有保障。实质上境外监管机构并不会保护外国投资者，平台交易的安全性无法保证。

*鼓吹以小博大，高杠杆、高收益，抓住少数人幻想一夜暴富的投机心理，借助高杠杆和赠金招揽客户。

*是租用境外服务器，人为操控对赌，纯属后台模拟交易

网络炒汇危害性大 “网络炒汇”有哪些危害呢？

当前网上活跃的外汇交易平台主要有两类，一是直接对接国际外汇交易市场，由国外监管部门批准的境外经纪商代理交易；二是以境外正规经纪商为噱头，以直接参与国际市场交易为诱饵，承诺高额回报，以传销或集资模式，骗取投资者钱财。

网络外汇交易平台提供外汇保证金交易，由于外汇保证金交易属于金融业务，依法应取得金融监管部门批准，但目前我国没有法律法规明确允许该交易，类似平台在我国没有合法化。

参与上述第一类外汇交易平台的主体，包括国内代理、宣传机构以及投资者都需要承担相应的法律责任。

第二类平台实质为网络金融诈骗，不法分子利用少数人幻想一夜暴富的投机心理，以网络炒汇高额回报诱骗投资者，以并“人拉人、层层返利”发展下线，扩充规模。赚得盆满体满后就卷款一跑了之。投资人要认清这种平台操作的实质，远离欺诈。

参与网络炒汇面临重大风险 参与“网络炒汇”将面临哪些风险？

*法律风险。1994年，国家外汇管理局等四部门联合发布了《中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局、国家工商行政管理局、公安部关于严厉查处非法外汇期货和外汇按金交易活动的通知》规定，“未经批准，任何机构擅自开展外汇按金交易，属于违法行为；客户（单位和个人）委托未经批准的机构进行外汇按金交易，也属违法行为”。

*资金风险。网络炒汇平台拥有对账户资金完全控制权，在平台挪用客户资金、拒绝客户提取保证金、平台倒闭或跑路的情况下，投资者资金将遭遇重大损失。另外，炒汇黑平台收到投资者资金后未将资金汇出至境外外汇交易商账户，而是直接将客户资金据为己有，并通过操作后台数据造成投资者亏损的假象，参与者将面临损失部分或所有资金的风险。

非法网络炒汇案例警示

铁汇（IronFX）外汇交易平台官网宣传其总部设于塞浦路斯，受欧盟CySEC、英国FCA等机构监管。该平台宣传投资零风险，本金最多可放大500倍，获利丰厚；通过拨打电话、参与理财博览会、发放高比例赠金等方式招揽、吸引老百姓开户入金，短时间内获得巨量客户。

2014年10月起，投资者在铁汇平台投入的资金“无法提现”，终于意识到或将“血本无归”。2015年2月，160个中国投资者将其状告至塞浦路斯监管部门，11月，欧盟CySEC官方监管部门针对铁汇事件仅罚款33.5万欧元，对于广大中国投资者的资金追回一概不究。2017年3月，铁汇事件在上海浦东法院审理，涉案金额3300万元人民币，铁汇中国区运营管理人韩某、游某被判非法经营罪。

学习法规保权益

居民有外汇业务办理需求的，应通过外汇指定银行和个人本外币兑换特许机构等有外汇业务经营资格机构办理，任何通过地下钱庄、私下兑换、非法网络交易平台等非法途径买卖外汇、转移资金、进行外汇保证金交易等行为是违法的，要承担相应法律责任。

投1000美元就能玩转10万美元? 地下炒汇炒金黑幕重重

投入1000美元就能玩转10万美元？诱人广告狂吸千亿资金，然而幕后黑手伪造身份恶意刷单控制交易，投资客亏钱维权却无路

地下炒金炒汇死灰复燃

隐身高档写字楼的地下炒金、炒汇公司 陈强 摄

炒汇、炒金宣传册 陈强 摄

“买卖黄金和外汇，投入1000美元就可玩转10万美元！不用到境外开户，就可以玩转境外投资工具，赚外国人的钱！每天都有机会让本金翻倍！”通胀猛于虎，眼看着手中的钱不断缩水，想投资的你看到这类广告会心动吗？

国内股市萎靡不振，楼市又逢限购，但国际金价却一路走高。于是，地下炒金、炒汇公司重新抬头，大打广告，势若燎原。所谓地下炒金、炒汇，实际做的就是外盘外汇和黄金保证金交易，投资客只需预付一定的保证金，就可以通过“杠杆”，用一笔很小的资金进行大额交易，到国际市场淘金。此类投资产品目前在国内虽然属于禁止之列，但却无法阻挡国内投资者的汹涌热情。

近一个月，羊城晚报记者调查发现，在广州维多利亚广场、中信广场、耀中广场等高档写字楼里，暗藏着不少“投资咨询公司”，实际上就是帮助境外交易商发展客户开展地下炒汇炒金的公司。虽然当中确有国外正规交易商，但也不乏“黑平台”、“黑公司”，各种骗局充斥其中。最后，受伤的总是投资客，十有九亏，多则损失上百万，少则数万元。

藏身CBD高档写字楼

8月4日上午，周四。广州高档写字楼维多利广场A塔29楼，有一家经营外盘炒汇、炒金的代理公司———广州市万宏投资顾问有限公司（以下简称“万宏”）。墙上挂着几台液晶电视，来回播放着各种分析图表。室内排列整齐的卡座里，坐着近百人，有老有少，个个神情肃穆，专注地对着电脑。

带领记者参观公司的业务经理冉小姐说，公司今年的客户量较去年同期增长了3倍，“我不知道整个公司具体有多少客户，不过我手头上客户的资金总额就超过600万元。”

万宏在其前台挂着的牌子上，标示有经营天津贵金属交易所的业务资质，私下却只向顾客推介外盘炒金炒汇品种，对“天通金”（天津贵金属交易所的投资品种)只字不提。万宏所经营的炒汇、炒金，就是黄金、外汇保证金交易。目前，这个市场并未开放。1994年8月，央行等四部委联合发出《关于严厉查处非法外汇期货和外汇按金交易活动的通知》，叫停任何形式的外汇保证金交易。去年7月，央行等六部委发布的《关于促进黄金市场发展的若干意见》重申，严禁参与地下炒金活动，对参与地下炒金活动的市场主体予以严惩。

虽然明令禁止，但记者了解到，外汇、黄金保证金交易从未销声匿迹。近年来随着互联网的普及，境外投资公司提供网络交易平台，通过境内代理商(即所谓的投资咨询公司或个人)，网罗境内居民开展地下炒汇、炒金。

每年上千亿资金卷入

在广州，像万宏这样的代理商还有很多，大部分集中在天河CBD金融圈的中信、大都会、耀中广场、维多利广场、高盛大厦等高级写字楼。

曾先后在两家代理公司工作过的麦耀华告诉记者：“炒汇、炒金公司门面很重要，要舍得下本，装修豪华，气派十足，否则谁敢把钱放在一家不像样的小公司？”

曾对国内地下炒汇、炒金有过专门调研的中国农业银行高级经济师何志成告诉记者，国际金融危机之后，国际金价一路走高，地下炒金、炒汇势若燎原。“估计国内每年有上千亿资金在炒。广州毗邻香港，地下炒汇、炒金更为猖獗。”国家外汇管理局广东省分局的吴燕生在一篇公开发表的文章中指出，仅在广州市天河区注册的涉嫌从事网络炒汇的公司就有2000多家。

近一个月以来，记者到耀中广场、维多利广场、中信广场等写字楼暗访，发现有近40家地下炒金炒汇公司。这些公司对外大都叫“投资咨询公司”，如位于中信广场的广州华江投资咨询有限公司（以下简称“华江”）、位于中信广场的广州巨翼投资咨询有限公司（以下简称“巨翼”）等，工商注册的经营范围虽写着投资咨询，但都列明“证券、期货除外”，实际就是发展投资客炒汇、炒金。

因为处于灰色乃至黑色地带，这些散布在高档写字楼里的代理公司非常低调。记者按照万宏业务员所提供的地址找上门，发现大厦内标有各公司具体位置的铭牌上，根本找不到这家公司的名字，本应放置公司铭牌的地方是一块滑溜溜的钢板。记者走访多家类似公司，甚少见有公司将铭牌挂出大堂。