【中证保博士带你看案例】“假冒境外投资者”篇
近期，不法分子冒用“合格境外机构投资者”名义销售金融产品、代理证券买卖、推荐股票基金期货产品等非法活动时有发生，他们以“合法身份”为掩护，宣传高额收益，骗取投资者信任，开展各类金融诈骗行为。为帮助投资者更好的认清不法分子的骗术，增强防范“假QFII”免疫力，我们根据12386服务平台投资者诉求信息，编写了以下案例，请随中证保博士一起看一看吧：
提示：以下案例中所涉“合格境外机构投资者”，均为不法分子假冒其名义开展诈骗活动。
案例1：“合格境外机构投资者”搭建金融平台，投资者存入资金后无法提现
投资者接到自称“XX公司”工作人员的电话。该工作人员自称其公司是经证监会备案的“合格境外机构投资者（QFII）”，目前正在开拓中国市场，已成功搭建覆盖全球的金融服务平台。为拓展客户，投资者只需凭中国护照号即可注册账户，新用户还能领取500元“福利金”，且参与全球股票、等证券交易“零手续费”。投资者按其指引注册账户，先存入1万元尝试交易，初期账户显示有小幅盈利。当她想提现时，发现系统提示“账户异常”，多次操作后账户直接被锁定。投资者联系客服，对方以“需补足5万元保证金解锁”为由推脱，后续多种联系方式均无人回应，投资者才意识到可能被骗，此时账户内1万元已无法取出。
案例2：假冒QFII名义卖高收益信托，投资者购后失联
投资者在互联网看到了某信托产品广告，该公司称自己的注册地在境外，但已在中国证监会备案，是“监管认可的正规境外投资机构”，出示的宣传资料标注产品“月收益10%、年收益100%，风险极低且收益稳定”。为进一步争取投资者的信任，该公司的工作人员甚至远程指导投资者登录证监会官网，在“合格境外机构投资者名录”中找到该公司名称。投资者深信不疑，便投入20万元购买了该信托产品，签订电子合同时，投资者未仔细查看条款。一段时间后，投资者发现该公司客服电话停机，机构官网也显示“页面无法访问”，此时才发现所谓“信托产品”是骗局，20万元血本无归。
案例3：参与境外平台“交易”账户被封，投资者难维权“
投资者通过某社交平台广告，进入“XX公司”设立的境外线上交易平台。该公司宣称自己是“合格境外机构投资者”，其平台拥有多项金融资质，可“24小时双向交易黄金，轻松赚大钱”。投资者按要求完成实名认证后，存入4万元本金，初期通过短线交易盈利2000余元。某天她登录账户时，突然收到系统通知“因涉嫌内幕交易，账户已冻结，资金不予退还”。投资者联系平台客服，客服表示是交易数据异常，拒绝出示具体证据，也不告知解冻流程。投资者经多方查询，才明白平台可能是“挂羊头卖狗肉”的黑平台，4万元本金无法追回。
案例4：误信QFII批文买理财产品，到期后机构失联
投资者接触到“XX基金资产管理有限公司”，对方自称是“合格境外机构投资者（QFII）”，并出示证监会批文照片，内容显示“核准该公司合格境外投资者资格，要求其依法开展业务”。工作人员称，凭此批文可发行“低风险理财产品”，推荐的40天期产品“预期年化收益率9.9%，到期自动兑付”。投资者以为“有证监会批文就安全”，未核实批文真伪及业务范围，投入5万元购买。产品到期后，他未收到兑付资金，联系机构时发现办公地址为空，客服电话、官方邮箱均失效。后经查询，该公司的QFII资质仅允许其在境内进行证券投资，无权发行理财产品，所谓“批文”其实是不法分子冒用某机构的真实文件篡改而成。
案例5：境外机构以“证监会三方账户”为由拖延提现，最终失联跑路
投资者经朋友介绍，在“XX研究有限公司”投入15万元购买了“海外优质股票投资组合”，对方称公司是“合格境外机构投资者”，资金由“证监会三方账户监管，安全有保障”。3个月后，投资者想转出部分收益，却被客服告知“QFII资金需先归集至证监会指定三方账户，再转入投资者证券账户，流程需1-2个月”。投资者等待几个月，客服均以“系统升级”“监管审核未通过”为由推脱。 之后，投资者发现该机构客服全部失联，前往其宣称的“国内办事处”的具体地址，也并不存在，所谓“证监会三方账户”纯属虚构，15万元投资款无法追回。
案例6：“XX投资局”虚构境外平台买国内基金，投资者入金后发现是虚拟盘
投资者接到自称“XX投资局”工作人员的电话，对方称其是“经特殊审批的合格境外投资者”，可通过专属境外平台“代购国内优质基金”，“避开国内申购限额，还能享受年化15%的额外收益”，催促他“尽快入金，名额仅限50人”。投资者按要求在该平台注册，先存入2万元购买了某基金产品。一段时间后，投资者想赎回部分资金，却发现提现按钮无法点击，联系客服时，对方称“系统维护”后便失联。之后，投资者通过该基金的管理人公司官方渠道查询，发现自己并不是该基金的持有人。再登录平台时，所有“基金持仓”数据消失，才得知该平台是虚拟盘，2万元已被机构卷走。
中证保博士提示：
第一，合格境外投资者（包括合格境外机构投资者QFII和人民币合格境外机构投资者RQFII）是经证监会批准，使用来自境外的资金，以自身名义在境内开展证券期货投资的境外投资者。此类机构仅以自身名义在华投资，不在境内开展任何证券期货经营性活动，且不具备在境内开展证券经纪、基金销售等证券基金期货业务经营资质。
第二，提示广大投资者，在任何投资活动中，都要高度警惕“高收益、零风险、零手续费”等虚假宣传手法，上述案例中提到的“月收益10%”“年收益100%”“零手续费”“福利金”等均为典型诱饵，正规机构绝不会以“零手续费”“福利金”为噱头吸引投资，更不会承诺“稳赚不赔”。
第三，警惕各类“境外投资”的噱头，个人投资者如通过境外机构搭建的私人平台、社交软件链接注册账户、存入资金，资金安全无法保证。此外，“凭护照注册境外账户”“跨境黄金杠杆交易”“境外平台代购国内基金”等行为，大多违反外汇管理和金融监管有关规定，一旦出现资金损失，维权难度极大。
在此提醒广大投资者，警惕并远离不法分子以“合格境外投资者”名义在境内开展的各类经营性活动，以免遭受财产损失。一旦发现，请及时向公安机关报案。
